Эксперты Центробанка выявили за год в Томской области четырех «черных кредиторов»
В Томской области с начала 2025 года выявили четырех нелегальных участников финансового рынка. Об этом в ответ на запрос vtomske.ru сообщила управляющий Отделением Банка России по Томской области Елена Петроченко.
Все выявленные организации являлись так называемыми «черными кредиторами». Три компании, несмотря на исключение из реестра микрофинансовых организаций, продолжали незаконно выдавать займы гражданам, используя наименования микрокредитных компаний. Еще одна организация работала под видом комиссионного магазина, однако фактически выдавала займы под залог имущества, занимаясь псевдоломбардной деятельностью.
«Всего в стране за этот период Банк России обнаружил 5 251 компанию и интернет-ресурсов с признаками нелегальной деятельности. Большинство из них — 4 635 — предлагали финансовые услуги онлайн. Поэтому томичи должны оставаться бдительными и тщательно проверять тех, кто предлагает вложить деньги или оформить заем. Среди всех обнаруженных компаний и интернет-ресурсов более 50 организаций незаконно привлекали деньги россиян в инвестиционные проекты», — рассказала Елена Петроченко.
По ее словам, в поисках финансирования некоторые компании малого и среднего бизнеса пытаются напрямую привлекать средства граждан, размещая публичные инвестиционные предложения. Однако право на это имеют только лицензированные участники финансового рынка — банки, брокеры, управляющие компании — а также эмитенты ценных бумаг, действующие в рамках законодательства. Все остальные предложения вложить деньги в «перспективные проекты» с обещаниями быстрого дохода без выпуска ценных бумаг считаются незаконным привлечением инвестиций.
Регулятор фиксирует подобные нарушения в ходе мониторинга и предупреждает, что для компаний последствия могут быть серьезными. Помимо крупных штрафов, нарушителей включают в «черный список» Банка России, что негативно отражается на деловой репутации и осложняет работу с банками. Кроме того, по решению Роскомнадзора сайты таких компаний могут быть заблокированы.
Банк России рекомендует предпринимателям внимательно изучать требования законодательства, а гражданам — перед подписанием договоров проверять наличие у компании права оказывать финансовые услуги. Сделать это можно с помощью Справочника финансовых организаций Банка России и предупредительного списка компаний с признаками нелегальной деятельности.
