Финансовую пирамиду с инвестициями в криптовалюту нашел ЦБ в Томской области

Двух нелегальных участников финансового рынка выявили эксперты Банка России в Томской области с начала года, сообщили в региональном отделении Сибирского ГУ Центробанка. В одном случае нелегал выдавал займы, во втором случае работала финансовая пирамида.

Как сообщили в томском отделении ЦБ, две нелегальные организации в регионе выявили в январе и феврале. Одна компания незаконно выдавала займы под залог автотранспорта.

По словам заместителя управляющего отделением Томск Банка России Татьяны Толкмит, большинство нелегальных кредиторов сегодня работают онлайн, поэтому особенно важно проверять законность работы организации на финансовом рынке.

«Также необходимо внимательно читать договор. В противном случае вы рискуете заключить сделку с черным кредитором, который не подчиняется правилам финансового рынка. При этом он может применять незаконные методы взыскания и даже лишить вас имущества», — отметила она.

У другой компании регулятор обнаружил признаки финансовой пирамиды — людям предлагали инвестировать в криптовалюту.

«В данном случае как минимум три признака указывали на то, что компания работала как финансовая пирамида. Это и обещание сверхприбыли намного выше рыночного уровня, и зависимость заработка от количества приглашенных новых клиентов, а также множество однотипных хвалебных отзывов в интернете без какой-либо конкретики», — пояснила Татьяна Толкмит.

Чтобы предоставлять финансовые услуги, организация должна иметь лицензию Банка России или входить в реестр регулятора. Самый удобный способ быстро проверить компанию — это приложение «ЦБ онлайн». Перечень компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке можно посмотреть также на сайте Банка России.

ЦБ сообщил, сколько финансовых пирамид и «черных кредиторов» нашли в Томской области за год