Российские банки усилят контроль за денежными переводами между гражданами
Российские банки до конца ноября усилят контроль за денежными операциями своих клиентов. Они должны будут оперативно выявлять подозрительные счета и постоянно отслеживать транзакции. Об этом сообщили «Известия».
Рекомендации Банка России о повышении внимания к отдельным операциям граждан были утверждены в сентябре 2021 года, отмечает издание. В документе ЦБ указал на случаи перевода денег между физлицами в целях отмывания преступных доходов, незаконной предпринимательской деятельности, а также для совершения операций в криптовалютных обменниках.
Для борьбы с нелегальными переводами ЦБ рекомендовал банкам оперативно выявлять счета, по которым проводятся операции с «необычно большим количеством» граждан — более 10 в день и более 50 в месяц, а также более 30 транзакций с физлицами в день. Кроме того, под подозрение подпадают «значительные объемы» операций между гражданами — более 100 тысяч рублей в день, более миллиона рублей в месяц.
При выявлении таких операций банкам рекомендовано рассматривать их на предмет использования для легализации преступных доходов или финансирования терроризма, а при наличии оснований — блокировать.
Данные меры были включены в дорожную карту правительства, подписанную в конце января вице-премьером Дмитрием Чернышенко, уточняют «Известия».
В Центробанке заявили, что внедрение рекомендаций не означает, что за операциями физических лиц будет вестись «тотальный контроль». С помощью этих рекомендаций можно будет выявлять «отдельные зоны риска», однако это не затронет малый и микробизнес, сказали в ЦБ.
Напомним, в декабре СМИ писали, что Банк России в 2022 году начнет запрашивать у кредитных учреждений данные по всем денежным переводам между физическими лицами. Эксперты тогда говорили, что таким образом регулятор будет бороться с нелегальными онлайн-казино и криптообменниками.
